شركات رفعت توزيعات أرباحها على مدى 20 إلى 60 عامًا وأكثر. ابنِ ثروة تدوم عبر كل دورات السوق.
النشرة البريدية
الأسواق في بريدك، أسبوعياً
تحليلات تركّز على الخليج، وأفكار استثمارية، وأبرز أحداث الأسبوع المالي.
مبلغ 10,000 دولار استُثمر في جونسون آند جونسون قبل 20 عامًا يدفع الآن 790 دولارًا سنويًا كتوزيعات أرباح، أي عائد 7.9% على تكلفتك الأصلية، رغم أن العائد الحالي لا يتجاوز 3.2%. توزيعات الأرباح تنمو كل عام، لذا فإن دخلك يتراكم هو الآخر.
عوائد السندات ثابتة. أما أسهم نمو التوزيعات فترفع مدفوعاتها كل عام. بعد 20 عامًا من الزيادات السنوية بنسبة 5%، يتحول توزيع قدره 1.80 دولار إلى 4.78 دولار. دخلك يواكب التضخم أو يتفوق عليه.
الأسهم الفردية تحمل مخاطر خاصة بكل شركة. اجمع 5 إلى 7 من هذه الأسهم مع صندوق مؤشرات متداول للتوزيعات لتغطية أوسع. اخترنا صناديق التوزيعات المتداولة خصيصًا لتكمل محفظة تقاعد قائمة على الأسهم.
اطّلع على أفضل صناديق التوزيعات المتداولة لدينا ←JNJ, PG, KO, PEP, WMT
ABBV, O
UNH, MCD, LMT
أكثر من 50 عامًا من الزيادات المتتالية في التوزيعات. أكثر أسهم الدخل صلابةً في السوق.
Johnson & Johnson
ملك التوزيعات. أكثر من 60 عامًا من الزيادات عبر كل ركود منذ عام 1963.
2.02%
60+
0.23
The Procter & Gamble Company
أكثر من 67 عامًا من الزيادات. علامات تستخدمها يوميًا: Tide وPampers وGillette.
2.94%
67+
0.38
The Coca-Cola Company
أكثر من 60 عامًا من الزيادات. السهم المفضل الذي يحتفظ به وارن بافيت للأبد.
2.39%
60+
0.35
PepsiCo, Inc.
أكثر من 50 عامًا من الزيادات. وجبات خفيفة + مشروبات = نشاطان مقاومان للركود في شركة واحدة.
4.13%
50+
0.37
McDonald's Corporation
أكثر من 47 عامًا من الزيادات. إمبراطورية عقارية متخفية في هيئة شركة وجبات سريعة.
2.68%
47+
0.42
Walmart Inc.
أكثر من 50 عامًا من الزيادات. أكبر بائع تجزئة في العالم، إنفاق استهلاكي أساسي.
0.86%
50+
0.60
شيخوخة السكان تدفع الطلب. عوائد مرتفعة وموقع دفاعي.
توزيعات شهرية من صناديق العقارات وعقود دفاعية مدعومة حكوميًا.
في التقاعد، الاستقرار أهم من العوائد
تراجع المحفظة بنسبة 50% في سن الخامسة والستين أمر كارثي. ستحتاج إلى مكسب بنسبة 100% لمجرد استعادة رأس المال بينما تسحب من قاعدة أصغر. هذه الأسهم هبطت بنسبة 15% إلى 25% فقط في انهيار 2020، بينما تراجع مؤشر S&P 500 بنسبة 34%.
نجيب على ثلاثة أسئلة بسيطة عن كل سهم، حتى لا تضطر إلى قراءة التقارير المالية.
هل أدفع أكثر من اللازم؟
هل هذا نشاط تجاري جيد؟
هل سيقضّ مضجعي ليلًا؟
يحقق سهم JNJ درجات عالية في كل الجوانب: تسعير عادل، وربحية، واستقرار. مثالي للتقاعد.
تريد معرفة كيف نحسب ذلك؟ يتوسع كل مقياس ليعرض الصيغ الدقيقة في صفحة تفاصيل السهم.
شاهده عمليًا على سهم JNJ ←نظرة على خمس سنوات. الاستثمار للتقاعد مسيرة طويلة الأمد.
منصات منظمة متاحة في بلدك. البيانات مأخوذة من مقارنتنا للوسطاء.
تطبيق ثروة تأسس في دولة الإمارات يجمع بين الاستثمار الآلي، وتداول الأسهم الأمريكية ذاتياً، وحساب نقدي عالي العائد — ومنظَّم من قبل FSRA في ADGM، ومصمم للمستثمرين لأول مرة والمستثمرين السلبيين.
وسيط متعدد الأصول منظَّم يقدّم أسهماً وصناديق استثمار متداولة (ETFs) دون عمولات حتى حدٍّ شهري معيّن، إلى جانب عقود الفروقات (CFDs)، عبر تطبيق xStation الحائز على جوائز — ومنظَّم من قبل DFSA في مركز دبي المالي العالمي (DIFC).
بنك استثماري دنماركي يقدّم وصولًا متميزًا إلى الأصول المتعددة في الأسواق العالمية، ويخدم المستثمرين في دولة الإمارات عبر الحدود من خلال كيانه الأوروبي المنظَّم.
منصة عالمية متعددة الأصول معروفة بالتداول الاجتماعي وتداول النسخ، تتيح للمستثمرين في دولة الإمارات الوصول إلى الأسهم الحقيقية وصناديق المؤشرات المتداولة والعملات المشفرة — وتخضع للتنظيم محليًا من قبل هيئة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبوظبي العالمي (ADGM FSRA).
عقود من نمو التوزيعات
رفع كل سهم توزيعاته لما لا يقل عن 15 عامًا متتاليًا. ستة من العشرة هم من ملوك التوزيعات بسلاسل تتجاوز 50 عامًا.
تقلب منخفض
نفضّل معامل بيتا أقل من 1.0، أي أسهمًا تتحرك أقل من السوق. تراجع بنسبة 50% في سن الخامسة والستين أمر كارثي.
مختبرة عبر فترات الركود
حافظت هذه الشركات على توزيعاتها عبر أزمتي 2008 و2020 وكل هبوط بينهما. أموال التقاعد لا تحتمل خفض التوزيعات.
ميزانيات بدرجة استثمارية
المتانة المالية تضمن استدامة التوزيعات. استبعدنا الشركات ذات نسب التوزيع غير المستدامة أو الديون المفرطة.
تنويع قطاعي
السلع الاستهلاكية الأساسية، والرعاية الصحية، والعقارات، والدفاع، وتجارة التجزئة. لا يمكن لأي قطاع واحد أن يُسقط المحفظة.
