ابنِ مصدر دخل موثوقاً عبر صناديق المؤشرات المتداولة عالية العائد والمتنوعة هذه. مقارنة بين ثلاث استراتيجيات.
النشرة البريدية
الأسواق في بريدك، أسبوعياً
تحليلات تركّز على الخليج، وأفكار استثمارية، وأبرز أحداث الأسبوع المالي.
صناديق مؤشرات متداولة تضم أسهماً تدفع أعلى الأرباح الموزعة في الوقت الحالي. تحصل على عائد يتراوح بين 3% و4% فوراً. المقايضة هي نمو أبطأ في السعر، لأن هذه الشركات توزع أرباحها بدلاً من إعادة استثمارها.
VYM, HDV, SPYD
شركات ترفع أرباحها الموزعة كل عام. عائد ابتدائي أقل (نحو 2%)، لكنه ينمو. إن 10,000 دولار مستثمرة قبل عقد في شركات نامية الأرباح تدفع اليوم دخلاً أكبر من نفس المبلغ في صندوق عالي العائد.
DGRO, NOBL, DVY
استراتيجيات الخيارات المغطاة التي تحقق عوائد تتراوح بين 7% و8%، وهي أعلى بكثير من صناديق المؤشرات المتداولة التقليدية للأرباح الموزعة. الجانب الآخر: إمكانات ربحك في الأسواق الصاعدة مقيّدة بسقف.
JEPI, DIVO
أكثر صناديق المؤشرات المتداولة للأرباح الموزعة عالية العائد شيوعاً. واسعة ومتنوعة ومُختبَرة عبر الزمن.
Vanguard High Dividend Yield ETF
الصندوق المفضل عالي العائد. أكثر من 400 سهم، بتكلفة 0.06%، وعائد يتجاوز 3%.
0.04%
2.24%
+18.8%
iShares Core High Dividend ETF
عائد مرتفع مع مرشّح للجودة. يفحص السلامة المالية أولاً.
0.08%
3.07%
+19.6%
State Street SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF
أعلى 80 سهماً عائداً في مؤشر S&P 500. بسيط، متساوي الأوزان، ورخيص.
0.07%
4.10%
+12.5%
عائد أقل اليوم، لكن الأرباح الموزعة ترتفع كل عام. اللعبة طويلة الأمد.
شرط الثبات لخمس سنوات. من أقدم صناديق المؤشرات المتداولة للأرباح الموزعة (منذ 2003).
3.24%
+17.6%
شركات لديها 5 سنوات أو أكثر من الأرباح الموزعة المتصاعدة. دخل ينمو معك.
1.90%
+18.2%
أرستقراطيو الأرباح الموزعة فقط: 25 عاماً أو أكثر من الزيادات المتتالية في الأرباح الموزعة.
2.05%
+8.5%
استراتيجيات قائمة على الخيارات لأقصى تدفق نقدي جارٍ. عائد أعلى، مع سقف على إمكانات الربح.
احذر من فخاخ العائد
عائد بنسبة 7% مع سعر سهم متراجع يعني أنك تسترد أموالك الخاصة. تحقق دائماً من العائد الإجمالي (الأرباح الموزعة مضافاً إليها ارتفاع السعر)، لا العائد بمعزل عن غيره. أعلى عائد ليس دائماً أفضل استثمار.
صندوق مؤشرات متداول واحد من كل استراتيجية: العائد المرتفع، ونمو الأرباح الموزعة، والدخل القائم على الخيارات.
منصات منظَّمة متاحة في بلدك. البيانات مستمدة من مقارنتنا للوسطاء.
تطبيق ثروة تأسس في دولة الإمارات يجمع بين الاستثمار الآلي، وتداول الأسهم الأمريكية ذاتياً، وحساب نقدي عالي العائد — ومنظَّم من قبل FSRA في ADGM، ومصمم للمستثمرين لأول مرة والمستثمرين السلبيين.
وسيط متعدد الأصول منظَّم يقدّم أسهماً وصناديق استثمار متداولة (ETFs) دون عمولات حتى حدٍّ شهري معيّن، إلى جانب عقود الفروقات (CFDs)، عبر تطبيق xStation الحائز على جوائز — ومنظَّم من قبل DFSA في مركز دبي المالي العالمي (DIFC).
بنك استثماري دنماركي يقدّم وصولًا متميزًا إلى الأصول المتعددة في الأسواق العالمية، ويخدم المستثمرين في دولة الإمارات عبر الحدود من خلال كيانه الأوروبي المنظَّم.
منصة عالمية متعددة الأصول معروفة بالتداول الاجتماعي وتداول النسخ، تتيح للمستثمرين في دولة الإمارات الوصول إلى الأسهم الحقيقية وصناديق المؤشرات المتداولة والعملات المشفرة — وتخضع للتنظيم محليًا من قبل هيئة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبوظبي العالمي (ADGM FSRA).
تراكم الأرباح الموزعة هو أقوى استراتيجية طويلة الأمد. إليك كيفية إعدادها.
اختر نمط التوزيع الذي يناسبك
تدفع معظم صناديق المؤشرات المتداولة للأرباح الموزعة ربع سنوياً. أما JEPI وDIVO فيدفعان شهرياً. اختر بناءً على ما إذا كنت تحتاج إلى دخل الآن أو تفضّل إعادة الاستثمار.
فعّل إعادة الاستثمار التلقائي
يوفر معظم الوسطاء خطة DRIP (خطة إعادة استثمار الأرباح الموزعة). فعّلها لتشتري الأرباح الموزعة تلقائياً مزيداً من الأسهم دون أي إجراء منك.
دع التراكم يعمل
الأرباح الموزعة المُعاد استثمارها تشتري مزيداً من الأسهم، التي تدفع مزيداً من الأرباح الموزعة، التي تشتري مزيداً من الأسهم. على مدى 20 عاماً، يمكن لهذا أن يضاعف عائدك الإجمالي.
لماذا ينجح هذا: إن 10,000 دولار في صندوق مؤشرات متداول للأرباح الموزعة بعائد 3% مع خطة DRIP تنمو إلى نحو 18,100 دولار على مدى 20 عاماً من الأرباح الموزعة وحدها، قبل أي ارتفاع في السعر.
تدعم معظم شركات الوساطة الدولية المتاحة من دول الخليج إعادة الاستثمار التلقائي للأرباح (DRIP). تحقّق من إعدادات حسابك لدى الوسيط.
تمثيل ثلاث استراتيجيات
العائد الجاري المرتفع، ونمو الأرباح الموزعة، والدخل القائم على الخيارات، ولكل منها ملف مخاطر/عائد متميز.
صناديق راسخة فقط
أصول تحت الإدارة لا تقل عن مليار دولار وسجل حافل لخمس سنوات أو أكثر. لا وجود للوافدين غير المختبَرين.
ثبات العائد
3 سنوات على الأقل من دفعات الأرباح الموزعة دون انقطاع. استبعدنا الصناديق ذات سجلات التوزيع المتقلبة.
العائد الإجمالي، لا العائد وحده
تحققنا من ارتفاع السعر جنباً إلى جنب مع عائد الأرباح الموزعة. العائد المرتفع الذي يستنزف رأس المال ليس دخلاً؛ بل هو استرداد لأموالك الخاصة.
إمكانية الوصول من الخليج
متاحة عبر شركات الوساطة الدولية التي تتيح تداول الأوراق المالية المدرجة في الولايات المتحدة لمستثمري الخليج. استبعدنا الصناديق التي لا يوجد لها مسار وصول عملي من المنطقة.
مقارنة بين صناديق المؤشرات المتداولة الثلاثة الأعلى عائداً. أيها يدفع الأكثر؟
نمو الأرباح الموزعة (DGRO وNOBL) في مواجهة العائد الجاري المرتفع (VYM).
استراتيجية الخيارات المغطاة لـ JEPI وDIVO في مواجهة الأرباح الموزعة التقليدية.
لست بحاجة إلى فهم تقنية البلوك تشين لتبدأ. إليك 8 عملات رقمية مثبتة، والعملتان الوحيدتان اللتان تحتاجهما فعلاً للانطلاق.
من أوروبا الواسعة إلى صناديق مركّزة على دول بعينها. أضِف انكشافاً على اليورو إلى محفظة يغلب عليها الدولار، وقلّل تركّزك على السوق الأمريكية.